与企业初次合作所需要的企业资料包含不限于:
1、融资企业五证一卡、法定代表人(实际控制人)身份证;
2、融资企业公司简介、公司章程、验资报告;
3、融资企业同意本次保理融资业务的股东会决议(需盖公章);
4、融资企业近3年审计报告及最近一期的财务报表;
5、与主要买方近1年的交易记录材料:年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份;
6、与主要买方最近交易记录材料:年度合作协议/大合同、发票、收款凭证、对账单每户1份;
7、15日内的个人及企业征信报告原件;
8、最近6个月主要结算银行流水对账单;
9、拟融资应收账款明细;
10、拟融资应收账款对应的下游客户情况简介;
11、应收账款资料:包括相关交易合同、货运证明或其他表明货物已发运的单据(交易发票、提货单、质检证明、预付款(定金)证);
第一类:公司的基础资料,一般包括
▷公司简介(包括公司基本情况、发展历史及产品情况等)
▷营业执照正副本复印件
▷其他资质证书复印件(如生产经营许可性文件、特许权、特许经营、资质证书等)
▷公司章程(如有变化需另行提供公司章程修正案及股东会决议)
▷企业征信报告(两个月以内出具)
▷公司股权结构图
▷法定代表人及实际控制人控制或任职其他关联企业情况介绍
▷主要管理人员简要履历
▷法定代表人及实际控制人身份证复印件
▷近三年的年度审计报表及最近一期的财务报表
▷交易量前5名的上下游客户往来业务介绍(包括合作年限、合作规模、结算方式等)
▷公司对外担保情况
▷股东对外担保情况
第二类:与项目相关的资料,以销售与应收账款类为例,大致包括:
▷相关的买卖合同及对应的商业发票
▷与该合同相关的采购结算、送货物流单据、采购验收、入库单据
▷转让应收账款清单
▷应收账款分析材料
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文章来源:
肖肖
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